"Борьба с мошенничеством в банках и страховых компаниях с помощью информационных технологий"

В ПОСЛЕДНЕЕ ВРЕМЯ коммерческие банки и страховые компании все чащеобращают внимание на борьбу с мошенничеством и его предупреждение. Мошенничество как таковое не ограничивается какой-либо областью или отрасльюи никоим образом не связано с размероморганизации.

Различные международные исследования, например проведенные АССОЦИАЦИЕЙ СЕРТИФИЦИРОВАННЫХ СПЕЦИАЛИСТОВ ПО РАССЛЕДОВАНИЮ ХИЩЕНИЙ (ACFE)1, показывают, чтоущерб, причиненный в результате мошен-нических действий, создает серьезную угрозудля экономики, не говоря уже о последствиях для самой финансовой организации.

Из-за изобретательности преступников каждый день по- являются новые способы мошенничества в сфере интернет-банкинга, страхования, а также и внутри самой организации. Для преступных действий все чаще используются электронные средства, так как невидимые и анонимные денежные операции облегчают сокрытие мошенничества. К тому же фактические убытки, вызванные мошенничеством, выходят далеко за рамки финансовых потерь. Банки и страховые компании поставлены перед необходимостью беречь средства своих клиентов, избегать собственных финансовых потерь и нанесения долгосрочного урона своей репутации.