"О преступлениях в финансовой сфере"

Несмотря на зарегулированность финансового сектора, на нем все еще остается место для свободной предпринимательской деятельности. При ее осуществлении участники рынка должны действовать добросовестнои осмотрительно, не нарушая требования действующегозаконодательства РФ. Например, деятельность обычных предпринимателей по систематической выдаче займов коммерсантам является правомерной, поскольку законне устанавливает каких-либо ограничений и запретов на этот счет, хотя на практике нередко такие операции оцениваются с точки зрения соблюдения специального банковского законодательства.

Между тем для того, чтобы четко понимать грань между банковскими операциями, для осуществления которых требуется наличие специальной лицензии, выдаваемой ЦБ РФ, и обычной коммерческой деятельностью, имеющей с ними определенное сходство, необходимов первую очередь обратиться к нормам уголовного законодательства, которые устанавливают ответственностьза незаконную банковскую деятельность.