Время перепутья

Обзор семинаров по банковской деятельности в июне–июле 2013 года.

У всех, кто получал высшее образование, июнь еще долго после окончания alma mater будет ассоциироваться с горячей порой сдачи сессии, защитой курсовых и дипломов – счастливым временем, когда стресс и тревожное волнение перед экзаменами гармонично трансформировались в радость от высоких оценок и окончательной свободы после всех испытаний. Но июнь также можно назвать месяцем перепутья, поскольку вчерашние школьники именно в этот период гадают, «куда пойти учиться?», чтобы в будущем хорошо зарабатывать, а дипломированные специалисты взвешивают свои шансы найти хорошую работу. О перспективах молодежи «сегодня и завтра» на финансовом рынке рассказали эксперты.

По мнению шеф-редактора ресурса Учеба.ру Дмитрия Лисицина, сегодня на финансовом рынке труда ощущается послевкусие мирового финансового кризиса. Номинальные зарплаты вернулись на докризисный уровень, но взрывного роста ждать не стоит – потрясение от пережитой резкой потери востребованности слишком сильно, тем более что новые испытания для российского финансового сектора, возможно, уже не за горами. Выпускник вуза сегодня может рассчитывать на позицию ассистента бухгалтера или финансового аналитика. Зарплатная «вилка» для обеих позиций – 25–35 тыс. рублей в месяц. Через пару лет бухгалтер может рассчитывать на зарплату в 50–60 тыс., аналитик – на 80 тыс. рублей в месяц. Однако, как говорит знаменитый бельгийский финансист Бернар Лиетаер, «деньги – это кровь бизнеса», поэтому не стоит ожидать, что финансисты могут оказаться невостребованными.

Выбор способа построения карьеры в финансовой отрасли зависит от личностных предпочтений человека. Некоторые люди ищут стабильности. Им хорошо, когда их жизнь налажена, и все идет по плану. Другие хотят построить что-то новое – им скучно постоянно заниматься одним и тем же. Поэтому первые «идут вверх», увеличивают масштабы своей деятельности, пытаются дослужиться до должности главного бухгалтера или финансового директора. А вторые развивают профессионализм, меняют направления деятельности. Кроме того, подчеркивает эксперт, есть «бухгалтерский» и «менеджерский» типы финансистов. Как правило, финансисты, выбравшие разные пути, не очень хорошо понимают друг друга. Один думает проводками, а второй масштабами. Границы между бухгалтерией и финансовым менеджментом сегодня проницаемы. Можно пойти работать бухгалтером, а потом, пройдя дополнительное обучение, стать финансовым менеджером. Но можно получить образование в хорошем вузе (к примеру, в Финансовом университете при Правительстве РФ, НИУ ВШЭ и т.д.) и сразу стать финансовым специалистом.

Иные, но также не совсем радужные тенденции для финансовых специалистов были отмечены на прошедшем в конце мая бизнес-завтраке «Финансовый сектор: HR-тренды 2013». В частности, руководитель департамента «Банки, инвестиции, страхование» Penny Lane Personnel Элла Михайлова в процессе своего выступления отметила, что сегодня самыми востребованными для работы на благо отечественной экономики являются, как ни удивительно, специалисты ИТ-сферы. Они просто необходимы, в том числе для работы в финансовых организациях. А вот спрос на экономистов всех мастей сегодня падает. В январе 2013 года в работе у Penny Lane Personnel находилось порядка 10% вакансий от инвестиционных компаний, 15% – от банков и страховых компаний. Количество запросов от банков с января по май 2013 года сократилось с 15% до 8%. Эксперт назвала первой тенденцией рынка труда финансовой сферы в России сегодня сокращение спроса на новый персонал со стороны кредитных организаций. Соответствующие тенденции подтверждаются уровнем ежемесячного дохода. Самое большое увеличение зарплат за прошлый год – на 18% – произошло в ИТ-секторе, и оно продолжается в настоящее время. В банках для рядовых сотрудников зарплатное предложение или осталось на уровне прежних лет, или увеличилось лишь немного и, в основном, для руководящих специалистов. В результате, правильным шагом для сегодняшнего выпускника школы будет поступление в хороший технический вуз на востребованную специальность. Состояние отечественного рынка труда гарантирует, что хорошую работу такой студент найдет еще в процессе обучения в вузе.

А для желающих быть конкурентоспособными на финансовом рынке труда уже сегодня есть возможность пройти дополнительное обучение или переквалификацию. Много полезной информации в связи с этим можно найти в разделе «Обучение» Bankir.Ru.

Любителям современных девайсов и инновационных подходов в образовании, или просто очень занятым работникам оптимальным будет обращение к дистанционному обучению и прямому участию в вэбинарах. Благо, современные системы связи позволяют получать знания в любой точке мира при наличии работающего Интернета и ноутбука, планшета или смартфона под рукой. А поклонники академической формы передачи знаний и желающие перенимать опыт преподавателя через личное общение смогут посетить занятия в аудиториях, сходив на очные курсы.

Что было

В разделе «Обучение» в мае была представлена 191 образовательная программа, если смотреть с начала месяца. Это достаточно много, если учесть «каникулы», которые подарило россиянам правительство страны. Количество обучающих мероприятий в мае по сравнению с двумя первыми месяцами весны сократилось весьма ощутимо как раз по этой причине. Так, по сравнению с мартом (где были зафиксированы 252 программы) семинаров стало меньше на 24,2%, а по сравнению с апрелем (отмеченным 231 курсом) их количество уменьшилось на 17,3%.

В «удаленном доступе» слушателям в прошлом месяце предлагалось 75 образовательных возможностей, в том числе 22 дистанционных курса и 53 вэбинара.

Лидеры среди образовательных институтов в мае 2013 года остались прежними. Рекордсменом по количеству проведенных обучающих мероприятий по-прежнему является Институт банковского дела Ассоциации российских банков (ИБД АРБ). На его долю пришлось 87 семинаров. Второе место удержал за собой с 51 обучающим курсом НОЧУ ДПО «Институт современного банковского дела» (ИСБД).

Среди других организаторов также стоит отметить НОУ ДО «Школа права «СТАТУТ», Центр финансовых технологий (ЦФТ), Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации, компанию Deiteriy, Ассоциацию банков Северо-Запада (АБСЗ), учебный центр «Информзащита», Открытый институт делового администрирования и АНО «Юридический институт «М-Логос».

Что будет

В разделе «Обучение» Bankir.Ru в июне 2013 года представлены 178 обучающих программ, если смотреть с начала месяца. Количество образовательных мероприятий сократилось даже по сравнению с маем потому, что начинается сезон отпусков, и организаторы, отслеживающие тенденцию и интерес к своим программам, постепенно снижают активность. Первые из июньских программ, до 15 числа включительно, были анонсированы еще в майском обзоре.

17 и 18 июня НОЧУ ДПО «Институт современного банковского дела» (ИСБД) проведет двухдневный семинар по весьма актуальной теме под названием «Базель I, II, III – рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору». Положения Базеля III предлагают новые стандарты капитала, «леверидж» (leverage — использование заемных средств для финансирования деятельности компании, показатель характеризуется соотношением заемного и собственного капитала) и ликвидности для усиления регулирования, надзора и риск-менеджмента в банковском секторе. В процессе занятия слушатели смогут подробнее разобраться в истории базельских соглашений, деталях составления отчетности о рыночных рисках, особенностях процедур оценки достаточности капитала и многих других вопросах. Лекцию читать будет доктор экономических наук, эксперт-практик в планировании и бюджетировании деятельности коммерческого банка Марина Поморина.

С 17 по 19 июня состоится авторский курс учебного центра «Информзащита» под названием «Подготовка к аудиту по требованиям стандарта PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard)». В рамках курса детально рассматриваются требования стандарта PCI DSS – обязательного набора требований по информационной безопасности для банков-эмитентов платежных карт, предприятий и поставщиков услуг, работающих с международными платежными системами American Express, Discover Financial Services, JCB International, MasterCard Worldwide, Visa International, то есть для всех организаций, участвующих в обработке данных держателей карт. В курсе представлены требования международных платежных систем на подтверждение соответствия PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) для различных типов организаций, дается обзор стандартов Payment Application Data Security Standard (PA-DSS) и PCI PIN Entry Device (PCI PED), в систематизированном виде приведена информация, необходимая специалистам организаций, в которых проводится подготовка к проведению аудита на соответствие данному стандарту. Материалы курса основаны на документах и методических рекомендациях PCI Security Standards Council. Кроме того, в курсе использованы результаты исследований таких компетентных в области информационной безопасности организаций, как Агентство национальной безопасности США (National Security Agency, NSA), Институт стандартов и технологий США (National Institute of Standards and Technologies, NIST), SANS Institute (System Administration, Networking and Security) и ряда других. Наиболее интересным этот курс будет для специалистов по информационной безопасности.

18 июня НОЧУ ДПО «Институт современного банковского дела» (ИСБД) проведет семинар по весьма острой для банков теме «Банкротство: судебная практика защиты банков». В процессе занятия представитель ВАС России прокомментирует основные вопросы, связанные с банкротством кредитных организаций с учетом изменений законодательства. Также будут рассмотрены вопросы защиты интересов банка, требования кредитного договора при банкротстве и ответственность за нарушение порядка списания средств со счета клиента – банкрота. Особенно полезно будет посетить это занятие банковским юристам. Дополнительным плюсом этого семинара является возможность выбора способа обучения: любители академических занятий смогут посетить курс лично, а для занятых представителей Фемиды предусмотрена возможность онлайн-занятия.

С 19 по 21 июня НОУ ДО «Школа права «СТАТУТ» также для юристов кредитных организаций проведет трехдневный семинар по теме «Обеспечительные сделки и кредитные договоры: особенности применения законодательства». Вести занятия будут начальник управления частного права ВАС России Роман Бевзенко, судья ВАС Людмила Новоселова, председатель судебного состава ВАС Александра Маковская, председатель судебного состава ВАС Сергей Сарбаш, главный консультант управления частного права ВАС Павел Меньшенин.

20 июня компания Центр финансовых технологий (ЦФТ) проведет вэбинар на тему «Интернет-банк для корпоративных клиентов Faktura.ru. Новые функциональные возможности». К профессиональному диалогу и обсуждению актуальных вопросов в рамках заявленной темы приглашаются руководители и сотрудники подразделений по привлечению и обслуживанию корпоративных клиентов, банковские технологи, специалисты департамента информационных технологий и вспомогательных служб. Современные системы дистанционного обслуживания корпоративных клиентов должны включать в себя не только привычный функционал, относящийся к категории «must have», но и удобные и выгодные возможности по расширению портфеля банковских продуктов. Докладчиками на мероприятии будут руководитель группы анализа и контроля качества отдела разработки интеграционных решений ПЛ «Фактура» Елена Стоколяс и руководитель группы анализа отдела разработки интеграционных решений ПЛ «Фактура» Юлия Захарова.

В тот же день учебный центр «Информзащита» организует электронный курс под названием «Повышение осведомленности персонала в области действия стандарта PCI DSS 2.0». Мошенничество с использованием личных данных принимает масштабы эпидемии. Ежедневно происходят взломы сетей, связанные с потерей огромных объемов личных данных, среди которых номера кредитных карт и другая финансовая информация. Учитывая беспокойство общественности, конгресс США и правительства различных штатов обсудили возможность принятия законов для отрасли и потребителей кредитных карт, а международные платежные системы (МПС) VISA и MasterCard принимают дополнительные меры для защиты своих клиентов. Именно в этих целях разработан новый набор требований к безопасности данных – Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS, стандарт защиты информации в индустрии платежных карт). Цель разработки этого стандарта заключается в повышении защищенности информации, хранящейся и обрабатывающейся в электронных торговых и платежных системах. А главной задачей обучения на семинаре как раз является помощь в разборе особенностей обсуждаемого стандарта. Наиболее полезно занятие будет для специалистов процессинговых центров.

20 и 21 июня Институт банковского дела Ассоциации российских банков (ИБД АРБ) проведет специальный тренинг с говорящим названием «Банковские продажи для клиентских менеджеров». В ходе занятий у участников сформируется дополнительный интерес к выполняемым обязанностям, возрастет уровень внутренней мотивации. Банковские специалисты получат знания и отработают навыки разговора на языке клиента, работы с самими непростыми возражениями, доведения работы с клиентом до сделки и многие другие полезные компетенции.

Тот же организатор 21 и 22 июня проведет двухдневный семинар по теме «Анализ финансового состояния банков-контрагентов в условиях ограниченного доступа к информации (авторская методика)». Дистанционный анализ используется при обеспечении риск-менеджмента сделок на рынке межбанковского кредитования, форекс, вложениях в банковские ценные бумаги, торговом финансировании и т.д. Другое направление – написание профессиональных суждений о финансовом состоянии банка для выполнения положений 254-П и 283-П. Также дистанционный анализ актуален для страховых компаний (в разрезе возможности размещения в банках страховых резервов). Представленная в процессе двухдневного семинара методика позволит прогнозировать наступление «дефолта» банка-контрагента по своим обязательствам, а также минимизировать потери от операций в условиях системного финансового кризиса. Представленный курс будет полезно посетить финансовым аналитикам банков.

24 и 25 июня НОЧУ ДПО «Институт современного банковского дела» (ИСБД) проведет двухдневные занятия с говорящим названием «Банковский маркетинг». Семинар будет сочетать в себе теорию и практику, будут описаны и представлены различные технологии продвижения финансовых продуктов на рынке. С помощью данного тренинга участники смогут повысить компетентность в области управления внутренней и внешней коммуникацией, нацеленной на реализацию банковских продуктов. Как и следует из названия, предназначен этот двухдневный курс будет для маркетологов кредитных организаций.

В те же дни компания Deiteriy в Петербурге проведет двухдневный семинар под названием «Управление соответствием требованиям стандарта PCI DSS». В процессе занятий будет дан обзор индустрии платежных карт, рассмотрены области применения PCI DSS, изучены вопросы оптимизации потоков данных о держателях пластиковых карт и раскрыты многие другие актуальные темы. Лекции читать будут генеральный директор CISA, PCI QSA, PCI PA-QSA Сергей Шустиков и исполнительный директор CISA, PCI QSA Евгений Безгородов. Участие в семинаре бесплатное, а особенно полезным данный курс будет для специалистов процессинговых центров.

25 июня НОЧУ ДПО «Институт современного банковского дела» (ИСБД) проведет занятие под названием «Финансовый анализ предприятия малого и среднего бизнеса». Одной из основных проблем МСБ является привлечение инвестиций для организации предприятия или увеличения основных фондов. Частный предприниматель может использовать для этой цели собственные денежные средства, средства внешнего инвестора или получить банковский кредит. На семинаре будут рассмотрены как теория, так и практика оценки рисков предприятий МСБ. Вести занятие будет вице-президент по управлению рисками банка «ЖилФинанс» Валерий Имаев.

26 и 27 июня Институт банковского дела Ассоциации российских банков (ИБД АРБ) проведет тренинг под названием «Продажи на все сто – 100%». Его будет полезно посетить клиентским менеджерам и управляющим дополнительных офисов банков. В процессе практических занятий можно будет усвоить ключевые навыки проведения эффективных встреч с клиентами, правила результативного контакта, научиться использовать методы диагностики покупательских потребностей и мотивов, научиться работать с возражениями.

А 28 июня НОЧУ ДПО «Институт современного банковского дела» (ИСБД) проведет занятие по достаточно редкой теме «Комплаенс функция в коммерческом банке». В рамках семинара можно будет рассмотреть меры по противодействию неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, контролю профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, операционных рисков, конфликту интересов, правовых рисков и многое другое. Вести занятия будет председатель комитета по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам, вице-президент Национального платежного совета Александр Наумов.

Что дальше

По сложившейся традиции, с 1 по 15 июля Институт банковского дела Ассоциации российских банков (ИБД АРБ) начнет очередной цикл дистанционного обучения, который адресован самым разным банковским специалистам. Среди затрагиваемых тем можно будет найти и «Базовые понятия бухгалтерского учета. Кассовые и расчетные операции», и «Определение подлинности долларов США», и «Определение подлинности банкнот Банка России», и «Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ», и «Взаимодействие с клиентом банка: переговоры, общение, продажи» и многие другие актуальные темы для специалистов финансового рынка.

2 и 3 июня тот же организатор будет проводить двухдневный семинар по теме «Анализ хозяйственной деятельности и оценка кредитоспособности предприятий-заемщиков». Чтобы реально оценить кредитоспособность заемщика, все возможные риски или достоверно осуществлять мониторинг уже выданных кредитов, необходимо тщательно проверять не только содержание отчетности организаций, но и правильно выстраивать взаимоотношения с ними. В помощь всем специалистам банков, которые будут принимать годовую и квартальные отчетности от организаций, а также анализировать их финансовое состояние, на этом двухдневном семинаре предлагается рассмотреть все произошедшие изменения законодательства и узнать все новое, сложное и важное, что поможет объективно оценивать деятельность предприятий-заемщиков на высоком профессиональном уровне и с минимальным риском для банков. Особенно полезно будет посетить это занятие специалистам по кредитной работе и риск-менеджерам. Дополнительным плюсом этого курса является возможность выбора формы обучения. Любители академических занятий смогут посетить семинар лично, а для занятых банкиров предусмотрена дистанционная форма взаимодействия.

6 и 7 июля Институт финансового планирования (ИФП) проведет очный семинар под названием «Финансовый консультант: практика эффективного консультирования». Вести занятия будут директор ИФП Евгения Блискавка и преподаватель ИФП, независимый финансовый советник, автор книги «Личный бюджет: деньги под контролем» и проекта Money-Guide.Ru Сергей Макаров. Задача программы в том, чтобы сформировать у участников прочную базу знаний по устройству финансовой сферы России и особенностей ее функционирования, научиться навыкам организации процесса взаимодействия с клиентом, освоить техники эффективных переговоров и презентации, научиться работать с возражениями и сомнениями клиентов. Данная программа будет особенно интересна для менеджеров клиентского сервиса инвестиционных компаний и банков.