Заказать счет на подписку у менеджера
Поделитесь с друзьями:

"Рынок обнала ждут пертурбации"

С полными текстами всех статей вы можете ознакомиться на страницах журнала

Игорь Бедеров


Информацию прислал exspy

Во-первых, в связи с жесткой позицией государства в вопросах борьбы с незаконными финансовыми операциями данные виды нелегальных услуг технически усложнились. За прошедший год множество банков лишились лицензии за финансовые махинации, и прежде всего именно за обнал.

Оставшиеся на плаву банки не хотят рисковать, но, с другой стороны, и физически не способны удовлетворить потребность бизнесменов в кэше - спрос вырос из-за того же уменьшения числа банков. Множество банков отказалось от такой "услуги", как "перелом денег", когда деньги юридического лица перекидываются на счета "дропов" (физических лиц) и впоследствии этими физ.лицами снимаются под видом закрытия счета в банке. За счет этого обнал начал дорожать. Во-вторых, активная деятельность налоговиков и РосФинМониторинга (ФинМона) за последние годы значительно уменьшила количество классических фирм-однодневок, через которые и перегоняли деньги обнальщики. На 2016 год, по данным Интерфакс, их общее число не превышает 15% от общего числа субъектов предпринимательства в России. Также финансовые операции стали более прозрачными для контролирующих органов. И, разумеется, если ФинМон видит, что переводы денег идут в ущерб деятельности предприятия, то он блокирует их и требует документальное обоснование данной транзакции. Что значит "в ущерб деятельности предприятия"? Здесь так: если предприятие не оставляет себе хотя бы 15% прибыли от сделки на содержание офиса, сотрудников, рабочих мест, налоги и зарплаты, то это, как минимум, странно. Что это за бизнес такой? На благотворительность не похож! Как следствие, обнальщики вынуждены использовать более усложненные схемы работы, приобретать для своих операций фирмы "с историей", что естественно увеличивает стоимость обнала для бизнеса. В-третьих, не секрет, что банки содержат возле себя некоторое количество "придворных контор". Через них они и приторговывают кэшем. Нет, ну не думали же вы, что наличные деньги берутся из каких-то еще мест, кроме банков? Да, есть кэш из терминалов оплаты, от торговых сетей.

Но! Все эти источники наличных денег давным-давно захватили банкиры. Его же они и пускают в оборот для осуществления в т.ч. и незаконных финансовых операций через подставные конторы. Соответственно обнальщики вынуждены этот кэш закупать у банков. Видя текущую рыночную ситуацию и не желая попусту рисковать лицензиями, банкиры подняли расценки на "бумагу" (наличные деньги) вдвое, до 5%. И это также оказало влияние на стоимость незаконной обналички. Грядёт волна "кидалова". С одной стороны, имеется большой спрос на услуги по обналичиванию денежных средств, а с другой - серьёзно падающее предложение на эти услуги и рост цен на них. Клиентов, которые привыкли получать свой обнал в жирные годы по 6%, просто кинут недобросовестные обнальщики, рассказав им сказку про ФинМон, заморозку счетов, уголовные дела, отзыв лицензии у банка и т.д. А на деле большая часть обнальщиков в новых рыночных условиях просто не сможет предоставить конкурентную цену в сравнении с законной оплатой налогов государству.

Государство в этом плане поступает разумно: создаются условия при которых обналичка становится экономически невыгодной. А 10%-ую цену на обналичку смогут обеспечить лишь крупные "игроки" с налаженной схемой работы, и их очень мало. Поэтому предполагаем,что все будут кидать всех. В полицию с жалобами никто не придёт. Максимум при обращении приплатят, чтобы квалифицировали данное заявление, как мошенничество.


Источник: Деловая Разведка | CABIS



Для того, чтобы добавить публикацию,
вам необходимо или зарегистрироваться


Статьи журнала "Директор по безопасности"

Действия при прибытии налоговой инспекцииДействия при прибытии налоговой инспекции
Инвентаризация имущества налогоплательщикаИнвентаризация имущества налогоплательщика, как отмечалось...
РИСКИ МОШЕННИЧЕСТВАРИСКИ МОШЕННИЧЕСТВА
  онимая, что уровень корпо- ративного мошенничества в  целом весьма высок, а бизнес- ...
Профилактика утечки информации через уволившихся сотрудниковПрофилактика утечки информации через уволившихся сотрудников
Явление, о котором идет речь, к великому сожалению, достаточно массовое: по исследованиям специализи...
Особенности управления рисками в сфере подделки отсканированных документовОсобенности управления рисками в сфере подделки отсканированных документов
В статье рассмотрена проблема высокотехнологичного мошенничества, связанная с отсканированными копия...
Все статьи

Журнал

В следующем номере

  • Контроль коммуникаций. Юридические и этические аспекты
  • Зарубежные стандарты корпоративной безопасности»
  • Читать полностью

Контакты

Прямая линия рекламной службы:
+7 (499) 267-40-10, доб. 206
e-mail: reklama@s-director.ru

Отдел подписки:
+7 (499) 267-40-10
e-mail: podpiska@s-director.ru

Редакция: +7 (499) 267-40-10
e-mail: info@s-director.ru

Поделитесь с друзьями:

Недостаточно средств

Пополнить счет

Если Вы является подписчиком годовой электронной копии журнала, то Вам не нужно покупать статьи в журналах подписного периода.
Доступ к ним осуществляется в Личном кабинете в разделе «Электронные копии статей».
Логин или E-mail
Пароль (Забыли пароль?)
Запомнить
Если Вы ещё не зарегистрированы в системе, Вам необходимо зарегистрироваться
Введите e-Mail:
Межотраслевой круглый стол. Москва.
Mon, 19 Aug 2019 00:09:28


Практический треннинг